由于藝術(shù)金融服務(wù)及其資產(chǎn)都有其明顯的特質(zhì)，所以,，藝術(shù)金融是一種特種金融,。藝術(shù)金融首先進(jìn)行的是一種金融服務(wù),，進(jìn)行適度有效的系統(tǒng)監(jiān)管,，可以說是藝術(shù)金融創(chuàng)新的需要，更是進(jìn)一步發(fā)展的保障,。藝術(shù)金融作為一種特種金融,，在金融監(jiān)管的大框架下，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)偏好,，建構(gòu)具有其特色的監(jiān)管理念體系與方法很有必要,。

　　經(jīng)歷了全球性金融危機(jī)后，在世界范圍內(nèi)各國都紛紛強(qiáng)化金融監(jiān)管,，它們大多通過變革創(chuàng)新尋求新的出路,。在這個(gè)過程中，中國的金融結(jié)構(gòu)正在悄然發(fā)生結(jié)構(gòu)性調(diào)整,，事實(shí)上,，金融結(jié)構(gòu)的變化預(yù)示著中國金融的功能轉(zhuǎn)型，即逐步由融資為主的金融體系慢慢轉(zhuǎn)變成融資和投資并重的金融體系,，而且未來逐漸向以投資和財(cái)富管理為主的金融體系轉(zhuǎn)變,，這是我國金融體系發(fā)展變革中的大勢(shì)。特別是隨著金融風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重大結(jié)構(gòu)性變化,、科技對(duì)中國金融的影響日益加深,、中國金融越來越國際化等的影響不斷深入，一方面,，金融創(chuàng)新一定要強(qiáng)調(diào)有監(jiān)管的創(chuàng)新,，另一方面，金融創(chuàng)新需要有探索的時(shí)間與空間,，這已經(jīng)成為人們的共識(shí),，這也為藝術(shù)金融創(chuàng)新的監(jiān)管埋下了伏筆。在藝術(shù)金融的發(fā)展過程中,，越來越多的人們認(rèn)識(shí)到,，藝術(shù)金融的監(jiān)管需要進(jìn)一步取得如下共識(shí)：

　　1.建構(gòu)具有其特色的藝術(shù)金融監(jiān)管，要注意風(fēng)險(xiǎn)管控,。藝術(shù)金融具有金融功能屬性和金融風(fēng)險(xiǎn)屬性,，應(yīng)把不確定性可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)控制在可預(yù)期、可承受的范圍內(nèi),。這需要堅(jiān)持底線思維,，加強(qiáng)規(guī)范管理，促進(jìn)這一以創(chuàng)新為動(dòng)力的新型金融服務(wù)業(yè)態(tài)在可持續(xù)的軌道上健康發(fā)展,。

　　2.建構(gòu)具有其特色的藝術(shù)金融監(jiān)管,，要注意鼓勵(lì)藝術(shù)金融創(chuàng)新。藝術(shù)金融創(chuàng)新不僅有利于普惠金融的發(fā)展,，而且具有旺盛的市場需求支撐,，對(duì)于其創(chuàng)新機(jī)制,、服務(wù)與產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)冷靜地分析 總結(jié),，給予積極支持,；對(duì)一些金融創(chuàng)新的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品，如果有利于服務(wù)市場與產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展,，應(yīng)該給予一定的實(shí)驗(yàn)空間,，使之受到尊重和鼓勵(lì)。

　　3.建構(gòu)具有其特色的藝術(shù)金融監(jiān)管,，要建構(gòu)創(chuàng)新藝術(shù)金融監(jiān)管體制與體系,。藝術(shù)金融發(fā)展的過程，是一個(gè)比較長的價(jià)值鏈延伸過程,，其中,，金融的介入及誠信機(jī)制的建構(gòu)尤為重要。面對(duì)著復(fù)雜的金融參與過程,，如何保證各方的利益,，尤其是投資者的利益尤為重要。這就需要進(jìn)一步從文化建設(shè),、制度,、規(guī)范、政策與手段等多個(gè)方面,，進(jìn)行在創(chuàng)新監(jiān)管體制與體系基礎(chǔ)上的合法合規(guī)監(jiān)管,。

　　中國藝術(shù)金融發(fā)展的基本軌跡

　　中國藝術(shù)金融的監(jiān)管必須要與其發(fā)展相適配，必須從其發(fā)展的過程中發(fā)現(xiàn)監(jiān)管的邏輯,。在分析藝術(shù)金融發(fā)展的過程中可以發(fā)現(xiàn),，無論是國際還是國內(nèi)，都是從資金的聚攏為起點(diǎn)的,。因此,，對(duì)中國藝術(shù)金融的發(fā)展，一方面要用歷史與邏輯結(jié)合的方法進(jìn)行分析,，另一方面要根據(jù)藝術(shù)金融的發(fā)展進(jìn)行分層分析,。

　　（一）形態(tài)分析

　　中國藝術(shù)金融的發(fā)展，從其基本歷程大概可以分為以下五個(gè)大的基本階段：

　　1.基金階段,。在這一階段,，重點(diǎn)是解決資金的聚合問題，整合更多的資金來購買價(jià)格更高或數(shù)量更多的藝術(shù)品,。隨著購買行為的增多,，基金的回報(bào)需要在一定的時(shí)空下有效地退出。

　　2.投資的簡單退出階段,。在這一階段,，重點(diǎn)是解決作品的變現(xiàn)問題,。退出主要有兩個(gè)路徑：第一,，在市場交易中退出,，主要是利用拍賣通道進(jìn)行變現(xiàn)退出；第二,，在金融機(jī)構(gòu)與類金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)行變現(xiàn),。在這一階段，主要的形式是銀行質(zhì)押融資與典當(dāng)行典當(dāng)融資,。

　　3.投資階段,。隨著中國藝術(shù)品市場的不斷發(fā)展，市場的需求更加綜合化,，出現(xiàn)了文交所平臺(tái),。基于文交所這一平臺(tái),，擴(kuò)大了藝術(shù)品投資創(chuàng)新的空間,，雖然藝術(shù)品份額化的創(chuàng)新實(shí)踐遇到了挫折，但是開啟了人們基于平臺(tái)的投資創(chuàng)新的視野,。

　　4.投資大眾化階段,。核心是利用“平臺(tái)+互聯(lián)網(wǎng)”機(jī)制，使藝術(shù)品投資打開了大眾化的大門,，主要有兩個(gè)大的方向：一個(gè)是基于平臺(tái)化的交易模式創(chuàng)新,，如藝術(shù)電商的發(fā)展、藝術(shù)品實(shí)物集成電子化交易模式的創(chuàng)新探索,；另一個(gè)是互聯(lián)網(wǎng)藝術(shù)金融的開拓發(fā)展,，表現(xiàn)為以P2P、藝術(shù)眾籌等為主體的產(chǎn)品體系的不斷推出與運(yùn)營,。這一階段,，通過“互聯(lián)網(wǎng)+”機(jī)制，使交易更便捷,、安全,，門檻更低。

　　5.藝術(shù)金融發(fā)展的資本市場階段,，核心是藝術(shù)企業(yè)的證券市場的發(fā)展,，即上市。從當(dāng)前看,，藝術(shù)機(jī)構(gòu)（企業(yè)）上市主板的門檻較高,，存在很大的障礙，但新三板的推出與快速發(fā)展,，為藝術(shù)機(jī)構(gòu)（企業(yè)）進(jìn)入活躍的資本市場提供了可能與便利,。藝術(shù)金融發(fā)展到資本市場的介入階段,，可以說是中國藝術(shù)金融不斷成熟與上規(guī)模的重要表現(xiàn)。特別是基于藝術(shù)產(chǎn)業(yè)與藝術(shù)股權(quán)投資基金的藝術(shù)新三板推動(dòng)機(jī)制的形成,，會(huì)極大地推動(dòng)藝術(shù)資本市場,，以及基于資本市場平臺(tái)的兼并、并購市場的形成,。這一趨勢(shì)將不斷活躍,、做大藝術(shù)資本市場，推進(jìn)中國藝術(shù)金融及其產(chǎn)業(yè)向縱深發(fā)展,。

　　（二）業(yè)態(tài)分析

　　藝術(shù)金融的發(fā)展,，也不斷使業(yè)界越來越清楚地認(rèn)識(shí)到，藝術(shù)金融首先是一種特種金融服務(wù),，藝術(shù)金融更是一個(gè)新的產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài),，其核心任務(wù)是服務(wù)于藝術(shù)品及其資源的價(jià)值發(fā)現(xiàn)。對(duì)藝術(shù)金融發(fā)展過程的認(rèn)知,，總體看可以分為以下五個(gè)階段：

　　1.投資需求（融資）階段,，解決資金聚合的問題。

　　2.藝術(shù)+金融階段,，嘗試探索藝術(shù)品市場如何引入金融力量的問題,。

　　3.金融工具論階段，探索如何將金融產(chǎn)品改變?yōu)樗囆g(shù)金融產(chǎn)品,，為藝術(shù)品市場及藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供穩(wěn)定性金融支持路徑,。

　　4.藝術(shù)媒介論階段，在認(rèn)識(shí)到藝術(shù)的資產(chǎn)特性后,，進(jìn)一步探索圍繞藝術(shù)品的資源特性來發(fā)展金融服務(wù),。

　　5.藝術(shù)資源資產(chǎn)化、金融化階段,，把藝術(shù)品資源及其資產(chǎn)作為藝術(shù)金融發(fā)展的基本對(duì)象,，藝術(shù)金融及其產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，是藝術(shù)品市場與藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展進(jìn)化的結(jié)果,。

　　中國藝術(shù)金融為什么需要監(jiān)管

　　金融監(jiān)管是為了降低金融市場的成本,，維持正常合理的金融秩序，提升公眾對(duì)金融的信心,。金融監(jiān)管是在世界范圍內(nèi)金融領(lǐng)域所廣泛存在的現(xiàn)象,，金融監(jiān)管的存在不是權(quán)宜之計(jì)，具有非常深層次的原因與意義,。監(jiān)管是一種公共物品,，由政府公共部門提供的旨在提高公眾金融信心的監(jiān)管，是對(duì)金融市場缺陷的有效和必要補(bǔ)充,。金融監(jiān)管首先是試圖以一種有效方式來糾正金融市場失靈,，其次是防范道德風(fēng)險(xiǎn),，第三是貨幣制度演變創(chuàng)新的需要，第四是信用創(chuàng)造的需要,。特別是隨著金融的全球化發(fā)展,，某一國出現(xiàn)的金融危機(jī)對(duì)整個(gè)世界金融市場的作用表現(xiàn)得更為直接迅速�,；�于��,，研究探討中國藝術(shù)金融的監(jiān)管，顯得尤為必要與及時(shí),。

　　1.藝術(shù)金融雖然是特種金融，但它的本質(zhì)還是金融服務(wù),，它是金融體系的一個(gè)組成部分,。作為金融體系的一部分，接受監(jiān)管是必然的,，也是必須的,。

　　2.中國藝術(shù)金融是在藝術(shù)品市場與藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，市場與產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中的交易不透明,、信息不對(duì)稱的行業(yè)特色,，會(huì)直接映射到藝術(shù)金融及其產(chǎn)業(yè)發(fā)展的過程中，風(fēng)險(xiǎn)分析,、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)管控問題多、任務(wù)重,，急需要進(jìn)行監(jiān)管,。

　　3.由于藝術(shù)品資產(chǎn)的特質(zhì)與運(yùn)營規(guī)律，藝術(shù)金融的發(fā)展需要更為系統(tǒng),、更為全面的支撐服務(wù)與體系,，這就決定了其所面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜、更為繁多,，并且道德風(fēng)險(xiǎn)突出,。

　　4.在我國，藝術(shù)品市場及其產(chǎn)業(yè)的發(fā)展可以說是自發(fā)的,，或者是由下而上的,，從某種意義上說，是一種“草根”市場,。由于國家很少對(duì)其關(guān)注,、引領(lǐng)與支持，更多的情況是一種自發(fā)市場,，沒有被監(jiān)管,。與此相對(duì)應(yīng),，中國藝術(shù)金融及其產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，也沿襲了這一基本態(tài)勢(shì),，造成了藝術(shù)品資本市場的發(fā)展發(fā)育處于自發(fā)狀態(tài),，自生自滅，缺乏監(jiān)管,。

　　5.以往的金融監(jiān)管體系對(duì)藝術(shù)金融等一些新興與創(chuàng)新領(lǐng)域的監(jiān)管是缺失的,。我國以前對(duì)金融行業(yè)實(shí)行的是“一行三會(huì)”“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的專業(yè)監(jiān)管體制,，但對(duì)于民間融資行為,，目前相關(guān)法律的管理主體都沒有明確的規(guī)定，更沒有針對(duì)民間融資而設(shè)立的系統(tǒng)而完善的監(jiān)管體系,。以至于當(dāng)民間金融正常運(yùn)行時(shí),，相關(guān)部門默許它存在；當(dāng)出現(xiàn)問題時(shí),，就會(huì)進(jìn)行更為嚴(yán)厲的制裁,，嚴(yán)重制約了藝術(shù)金融業(yè)的發(fā)展。面對(duì)一些新興與創(chuàng)新領(lǐng)域,，如何進(jìn)行監(jiān)管,，如何進(jìn)行創(chuàng)新與探索，成為一個(gè)大的問題,。

　　6.藝術(shù)金融的特質(zhì)需要建構(gòu)新的監(jiān)管理念與框架,。由于藝術(shù)金融所面對(duì)的資產(chǎn)對(duì)象是藝術(shù)品，藝術(shù)品資產(chǎn)的特質(zhì)使得藝術(shù)金融服務(wù)也有了自己的一些特點(diǎn),。而這些特點(diǎn)與特質(zhì),，并不與現(xiàn)行的一些金融監(jiān)管理念、規(guī)則,、方法與體系相適配,，但又很難為藝術(shù)金融的發(fā)展另外建構(gòu)一套相應(yīng)的監(jiān)管體系與系統(tǒng)。所以,，必須探索如何在已有的監(jiān)管框架下,，創(chuàng)新監(jiān)管理念、規(guī)則,、方法與體系,，以適應(yīng)建構(gòu)新的、與藝術(shù)金融發(fā)展特質(zhì)相適配的監(jiān)管理念,、定位與框架,。

　　近期，問題平臺(tái)數(shù)量大增的因素較多，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)藝術(shù)金融沖擊較大,。其中包括：金融監(jiān)管不斷趨嚴(yán),，備案延期后平臺(tái)在較高成本下無法繼續(xù)運(yùn)營；問題平臺(tái)持續(xù)出現(xiàn),，導(dǎo)致投資人對(duì)背景較差的平臺(tái)持謹(jǐn)慎態(tài)度,，使得平臺(tái)經(jīng)營困難。近期集中爆雷,，也是網(wǎng)貸行業(yè)擠壓泡沫的正常表現(xiàn),。除了純粹的龐氏騙局之外，設(shè)立資金池,、變相自融,、關(guān)聯(lián)擔(dān)保等違規(guī)操作是常見原因。面對(duì)小微企業(yè),、個(gè)人旺盛的融資需求和大眾的投資需求,，P2P網(wǎng)貸模式一旦進(jìn)入規(guī)范健康軌道，今后仍然有不小的發(fā)展空間,。此外，P2P借貸依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),，借貸,、投資體驗(yàn)比傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)更好，未來仍然會(huì)得到年輕一代用戶的支持,。問題的關(guān)鍵還是在于監(jiān)管,。

　　藝術(shù)金融及其監(jiān)管的本質(zhì)

　　只有真正搞清楚藝術(shù)金融的本質(zhì)，清晰藝術(shù)金融監(jiān)管的本質(zhì),，才能進(jìn)一步為藝術(shù)金融監(jiān)管的研究探索打下基礎(chǔ),，建構(gòu)邏輯分析的起點(diǎn)。

　　1.金融與藝術(shù)金融的本質(zhì)

　　概括地講,，傳統(tǒng)金融的概念是研究貨幣資金的流通的學(xué)科,，而現(xiàn)代金融的本質(zhì)是經(jīng)營活動(dòng)的資本化過程。一般來講,，金融首先是一種服務(wù),，其本質(zhì)是價(jià)值流通。

　　從某種意義上講,，金融是一種交易活動(dòng),，金融交易是一種將未來收入變現(xiàn)的方式。所以,，金融的核心是跨時(shí)間,、跨空間的價(jià)值交換，所有涉及價(jià)值或者收入在不同時(shí)間、不同空間進(jìn)行配置的交易都是金融交易,，金融學(xué)研究的是跨時(shí)間,、跨空間的價(jià)值交換為什么出現(xiàn)、如何發(fā)生,、怎樣發(fā)展,。為了更好地實(shí)現(xiàn)這種交換，就有了越來越豐富的金融產(chǎn)品,，其種類很多,，主要包括證券、銀行,、保險(xiǎn),、信托、基金等,。

　　為此,，藝術(shù)金融首先是一種服務(wù)。藝術(shù)金融的本質(zhì)是以價(jià)值發(fā)現(xiàn)為核心的價(jià)值流通,，其形式是以藝術(shù)品資產(chǎn)為基礎(chǔ)與紐帶的投融資形式及其服務(wù),。

　　2.藝術(shù)金融監(jiān)管的本質(zhì)

　　從以上分析可以看出，藝術(shù)金融監(jiān)管有三個(gè)基本的認(rèn)知點(diǎn)：其一,，它有一個(gè)大的背景與前提,，即圍繞藝術(shù)品及其資源價(jià)值發(fā)現(xiàn)與交易這個(gè)過程；其二,，它是一種公權(quán)力或者是公共產(chǎn)品,，需要權(quán)力部門授權(quán)或者是同業(yè)自律性組織間進(jìn)行；其三,，它是一種特定的行為,，即特定內(nèi)涵與特征的政府規(guī)制行為與自律行為。

　　中國藝術(shù)金融監(jiān)管的定義與特點(diǎn)

　�,。ㄒ唬┧囆g(shù)金融監(jiān)管的定義

　　在分析藝術(shù)金融監(jiān)管的定義之前,，首先要明確藝術(shù)金融是一種金融服務(wù)，藝術(shù)金融的本質(zhì)是以價(jià)值發(fā)現(xiàn)為核心的價(jià)值流通,。在此基礎(chǔ)上,，才能進(jìn)一步探討藝術(shù)金融監(jiān)管的問題。

　　藝術(shù)金融監(jiān)管的定義是由金融監(jiān)管的本質(zhì)決定的,。所謂藝術(shù)金融監(jiān)管,，其本質(zhì)上是一種圍繞藝術(shù)品及其資源價(jià)值發(fā)現(xiàn)與交易過程，需要權(quán)力部門授權(quán)或者是同業(yè)自律性組織間進(jìn)行的,、具有特定內(nèi)涵與特征的政府規(guī)制行為與自律行為,。藝術(shù)金融監(jiān)管有狹義和廣義之分。狹義的藝術(shù)金融監(jiān)管，是指中央銀行或其他金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國家法律規(guī)定對(duì)整個(gè)金融業(yè)（包括金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)）實(shí)施的監(jiān)督管理,。而廣義的藝術(shù)金融監(jiān)管,，則是在狹義藝術(shù)金融監(jiān)管的涵義基礎(chǔ)上，拓展其監(jiān)管的范圍,，包括金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和稽核,、同業(yè)自律性組織的監(jiān)管、社會(huì)中介組織的監(jiān)管等內(nèi)容,。為了更好地推動(dòng)藝術(shù)金融及其產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,，在藝術(shù)金融監(jiān)管還處于初始階段，面臨的任務(wù),、問題比較多的情況下,，在研究與探討中國藝術(shù)金融的監(jiān)管時(shí)，根據(jù)藝術(shù)金融發(fā)展的特點(diǎn),，更多地是指廣義的藝術(shù)金融監(jiān)管,。

　　（二）藝術(shù)金融監(jiān)管的特點(diǎn)

　　針對(duì)藝術(shù)金融行業(yè)的有效監(jiān)管,，必須建立在對(duì)藝術(shù)金融運(yùn)營特性及其標(biāo)的物特征的深入而又系統(tǒng)認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上,，不可能去用一種視角、一種方法,、一種標(biāo)準(zhǔn)去監(jiān)管形形色色的藝術(shù)金融行為,。在目前的藝術(shù)金融還是零監(jiān)管的形勢(shì)下，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管還屬于一種新生事物,，對(duì)其工作的開展與運(yùn)作應(yīng)體現(xiàn)以下特點(diǎn)2。

　　1.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有創(chuàng)新性,。作為一種新興的行業(yè),，藝術(shù)金融是在不斷的變化和發(fā)展中進(jìn)步的，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管工作也始終面臨新問題,，這就要求其監(jiān)管的方式,、方法在不斷解決新問題的過程中有突破性的發(fā)展。創(chuàng)新是一切事物生命力的源泉,，也是藝術(shù)金融存在的根本及發(fā)展的基礎(chǔ),，將創(chuàng)新意識(shí)融入藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管之中，就能夠促使監(jiān)管者不因循守舊,、墨守成規(guī),，而是能夠充分發(fā)揮自己的想象力和創(chuàng)造力，淋漓盡致地展現(xiàn)自己的智慧和才華,，獨(dú)具匠心地探索出嶄新的藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管方式和方法,，從而形成自己獨(dú)特的富有創(chuàng)造性的監(jiān)管風(fēng)格。

　　2.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有靈活性。對(duì)藝術(shù)金融行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管是監(jiān)管者處理隨機(jī)事件能力的體現(xiàn),，沒有嚴(yán)格的,、固定的程序和模式，主要是依賴于監(jiān)管者發(fā)揮主觀能動(dòng)性和創(chuàng)造性,，因人而異,、因事而異、因情況而異,、因環(huán)境而異,，更多地采取差異化的策略與對(duì)策，做到因勢(shì)利導(dǎo),，這樣才能在監(jiān)管工作中取得滿意的效果,。可以說,，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管的靈活性越大,，其監(jiān)管效果就會(huì)越好，監(jiān)管過程中出現(xiàn)的問題就會(huì)越少,。

　　3.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有科學(xué)性,。雖然藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)具有靈活性，但這并不意味著監(jiān)管工作中的任何方式,、方法都可以有效地監(jiān)管藝術(shù)金融,。靈活性不是毫無限度的，只有監(jiān)管手段符合藝術(shù)金融的發(fā)展規(guī)律,，運(yùn)用科學(xué)的監(jiān)管理論作為指導(dǎo),，才能夠收到行之有效的監(jiān)管效果。也就是說,，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管必須以科學(xué)性為基礎(chǔ),，只有科學(xué)性的藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管才能實(shí)現(xiàn)預(yù)期的監(jiān)管目的。

　　4.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有經(jīng)驗(yàn)性,。有了創(chuàng)新的意識(shí),，掌握了科學(xué)的理論，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管工作的開展還需要監(jiān)管人員具備豐富的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),，才能探索出適合監(jiān)管實(shí)際的創(chuàng)造性方式,、方法。藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管的方式,、方法來源于監(jiān)管者的閱歷,、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，它是監(jiān)管者根據(jù)監(jiān)管工作的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn),，按照邏輯順序和規(guī)則推理而得到的,，它是經(jīng)監(jiān)管者的經(jīng)驗(yàn)錘煉升華而形成的,。

　　5.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有實(shí)用性。藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管不是純理論問題,，而是監(jiān)管者在實(shí)踐中摸索出來的方式和方法,，只有在監(jiān)管實(shí)踐中才能得到不斷的發(fā)展，因此應(yīng)擺脫脫離實(shí)際的空洞理論,，應(yīng)具有很強(qiáng)的實(shí)用性,。

　　6.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有多層次性。

　　7.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有主線性,。

　　8.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管應(yīng)該具有先進(jìn)的體系與手段,。

　　藝術(shù)金融監(jiān)管的定位與架構(gòu)

　　藝術(shù)金融如何監(jiān)管，這已越來越成為一個(gè)公共問題,。監(jiān)管已隨著藝術(shù)金融的迅猛發(fā)展及其規(guī)模與參與因素的迅速增長,，不斷凸顯其重要性。再加上藝術(shù)金融本身的新舊問題與矛盾不斷聚集,，在市場大的秩序還未建立起來之前,，無序發(fā)展的態(tài)勢(shì)嚴(yán)重，也制約了藝術(shù)金融的健康快速發(fā)展,。于是,，越來越多的人認(rèn)識(shí)到，對(duì)藝術(shù)金融進(jìn)行規(guī)范管理是當(dāng)務(wù)之急,，其中,，強(qiáng)化藝術(shù)金融的行業(yè)監(jiān)管是極其重要的一個(gè)方面。

　�,。ㄒ唬┧囆g(shù)金融監(jiān)管的基本定位

　　市場監(jiān)管是市場發(fā)展到一定階段的歷史產(chǎn)物,，沒有不斷發(fā)展的市場，就不會(huì)有市場的監(jiān)管,。市場發(fā)展的歷史表明,，監(jiān)管對(duì)市場健康有序的發(fā)展意義重大。在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展史上,，有不少歷史經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)值得研究與記取3：

　　1.無論是新興市場還是成熟市場，無論是發(fā)展快的市場還是發(fā)展慢的市場,，無論是任何國度,，在任何時(shí)刻，要想使市場健康發(fā)展,，就必須實(shí)施適度的監(jiān)管,。

　　2.監(jiān)管是一個(gè)系統(tǒng)工程，不能過分倚重行政處罰與權(quán)力的簡單濫用而忽視其他手段的行使,，更不能通過不斷設(shè)置市場準(zhǔn)入許可的辦法制約市場的競爭與活力,。

　　3.監(jiān)管應(yīng)以預(yù)警為基礎(chǔ),，以防范與管理風(fēng)險(xiǎn)為中心。監(jiān)管是對(duì)市場機(jī)制的一種維護(hù)與服務(wù),，絕不能以行政權(quán)力的實(shí)施為中心,，要充分發(fā)揮政策法規(guī)、行業(yè)管理,、技術(shù)支撐系統(tǒng)的作用,，堅(jiān)決防范以監(jiān)管為名的多權(quán)力中心利益共同體的形成，使社會(huì)付出高昂的監(jiān)管成本,。

　　4.監(jiān)管工作必須要在充分認(rèn)識(shí)與掌握市場發(fā)展規(guī)律的基礎(chǔ)上展開,，任何盲目與意氣用事都可能是對(duì)市場的一種傷害。

　�,。ǘ�）藝術(shù)金融監(jiān)管的架構(gòu)

　　在展開藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管工作之前,，首先要對(duì)其進(jìn)行總體的設(shè)計(jì)與規(guī)劃，有了清楚與明晰的規(guī)劃之后,，再沿著設(shè)計(jì)的脈絡(luò)逐次實(shí)施監(jiān)管工作,，只有這樣，才能使具體的監(jiān)管工作有條不紊地進(jìn)行,，而避免主次不分,、眉毛胡子一把抓的窘?jīng)r。具體而言,，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管工作的開展就是要建構(gòu)有效的監(jiān)管體系,，探索自律、他律及技術(shù)保障三位一體的監(jiān)管模式4,。

　　1.基于中國藝術(shù)品資本市場發(fā)展的藝術(shù)金融創(chuàng)新,，是一項(xiàng)影響深遠(yuǎn)的制度創(chuàng)新。我國藝術(shù)金融市場的發(fā)展主要是由政府主導(dǎo)的,、自上而下的改革與培育,，其整體戰(zhàn)略的設(shè)計(jì)要滿足兩個(gè)基本目標(biāo)：一是最大限度地利用經(jīng)濟(jì)發(fā)展來促進(jìn)中國藝術(shù)金融市場和整個(gè)中國藝術(shù)品資本市場的發(fā)展，弘揚(yáng)民族文化精神,，增強(qiáng)國家軟實(shí)力,；二是最大限度地降低中國藝術(shù)金融市場對(duì)金融穩(wěn)定帶來的不利影響。未來中國藝術(shù)金融結(jié)構(gòu)應(yīng)該是一個(gè)以資本市場為平臺(tái)的綜合性體系,，所有的金融活動(dòng)都在這個(gè)平臺(tái)上運(yùn)作,，應(yīng)該是一個(gè)具有自身特質(zhì)的現(xiàn)代意義上的金融體系。

　　2.建立具有良好流動(dòng)性和透明度,、具有足夠?qū)挾群蜕疃鹊闹袊�藝術(shù)金融市場,，以及以此為基礎(chǔ)而形成的現(xiàn)代藝術(shù)品金融體系，是中國藝術(shù)金融化發(fā)展與改革所追求的重要戰(zhàn)略目標(biāo),。第一,，這種藝術(shù)品金融化體系可以有效分散風(fēng)險(xiǎn),，保持金融體系必要的流動(dòng)性。第二,，可以實(shí)現(xiàn)中國藝術(shù)品市場財(cái)富增長效應(yīng),，促進(jìn)藝術(shù)資源的優(yōu)化配置與流動(dòng)。第三,，建構(gòu)多層次的藝術(shù)金融市場體系,，其規(guī)則統(tǒng)一、信息透明,、具有廣度和深度,，可以有效滿足多元化的投融資和風(fēng)險(xiǎn)管理需求。第四,，金融機(jī)構(gòu)具有完善的公司治理和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制,。第五，金融調(diào)控體系專業(yè)穩(wěn)健,、傳導(dǎo)有效,，適應(yīng)開放條件下現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求。第六,，金融監(jiān)管體系有力有效,、適應(yīng)現(xiàn)代金融市場和綜合經(jīng)營發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,。

　　3.在藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管的策略層面,，首先應(yīng)建立藝術(shù)金融發(fā)展的自律機(jī)制，包括行業(yè)自律和市場主體自律,。行業(yè)自律是指為了規(guī)范行業(yè)行為,，協(xié)調(diào)同行利益關(guān)系，維護(hù)行業(yè)間的公平競爭和正當(dāng)利益,，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展,。它包括兩個(gè)方面：一是行業(yè)內(nèi)對(duì)國家法律、法規(guī)政策的遵守和貫徹,，二是用行業(yè)內(nèi)的行規(guī)行約制約自己的行為,。行業(yè)自律是市場經(jīng)濟(jì)條件下，藝術(shù)金融管理體制的重要組成部分,，其效力的發(fā)揮有賴于誠信體系的建設(shè)及管理體制的不斷完善,。市場主體自律是指強(qiáng)化藝術(shù)金融主體遵紀(jì)守法的意識(shí)和思想道德的建設(shè)，不斷規(guī)范藝術(shù)金融主體的內(nèi)部管理機(jī)制,，促進(jìn)藝術(shù)金融主體的自身建設(shè)，保證其合法守信經(jīng)營,�,？梢哉f,，自律是一項(xiàng)基礎(chǔ)性的工作，只有大家共同把自律這項(xiàng)工作做好,，才能夠使藝術(shù)金融得到健康,、有序的發(fā)展。

　　4.加強(qiáng)對(duì)藝術(shù)金融他律機(jī)制的建設(shè),，包括政策法律干預(yù)和信息公開,。藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管推行自律固然沒有錯(cuò)，但依賴于道德支撐的自律是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，單純的自律也并不能從根本上解決藝術(shù)金融存在的亂象,。更多的時(shí)候，藝術(shù)金融要加強(qiáng)他律機(jī)制的建設(shè),。他律機(jī)制是藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管過程中政府職能的有效運(yùn)用,，相關(guān)政府部門要為藝術(shù)金融進(jìn)行專門的立法，出臺(tái)嚴(yán)格與行之有效的法律法規(guī)來約束藝術(shù)金融存在的亂象行為,，做到賞罰分明,，懲戒無私。同時(shí),，還要打破藝術(shù)金融信息不對(duì)稱的壁壘,，向公眾公開或開放藝術(shù)金融與公眾利益相關(guān)信息，使機(jī)構(gòu)和個(gè)人都可以基于任何正當(dāng)?shù)睦碛珊筒捎帽M可能簡便的方法獲得透明的信息,。

　　5.應(yīng)充分重視互聯(lián)網(wǎng),、通信技術(shù)及信息處理技術(shù)的融合，搭建在新技術(shù)基礎(chǔ)之上的技術(shù)性平臺(tái),，應(yīng)充分利用技術(shù)手段落實(shí)與強(qiáng)化藝術(shù)金融的監(jiān)管機(jī)制,。具體而言，第一,，要重視時(shí)效性,。第二，信息公開要充分,，第一時(shí)間公開的信息或“因時(shí)間原因不予公開”的理由并不充分,，必須建立起信息公開的持續(xù)性機(jī)制，不斷充分公開相關(guān)信息,。第三,，信息公開還必須符合網(wǎng)絡(luò)敘事風(fēng)格，從以我為主的公開方式轉(zhuǎn)向與網(wǎng)民雙向互動(dòng)式的公開方式,，語言表述應(yīng)避免冷冰冰的公文形式,，盡可能多地提供實(shí)質(zhì)信息和細(xì)節(jié)證據(jù)，通過圖片和視頻表述是行之有效的方法,。

　　中國藝術(shù)金融監(jiān)管的原則

　　藝術(shù)金融監(jiān)管的原則,，指在政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的金融監(jiān)管活動(dòng)中,，始終應(yīng)當(dāng)遵循的價(jià)值追求和最低行為準(zhǔn)則5。藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管實(shí)則是針對(duì)藝術(shù)金融本質(zhì)的屬性及內(nèi)在規(guī)律進(jìn)行有效的監(jiān)管,，這既是當(dāng)下藝術(shù)金融發(fā)展的空白與盲點(diǎn),，也是一個(gè)富有挑戰(zhàn)性的新課題。此時(shí),，監(jiān)管的原則就成為左右監(jiān)管成效至關(guān)重要的核心因素,。可以說,，采取合理,、科學(xué)、有效的原則是促使藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管事半功倍的最佳途徑,。中國藝術(shù)金融監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持以下基本原則：

　　1.依法原則,。依法監(jiān)管原則又稱合法性原則，是指藝術(shù)金融監(jiān)管必須依據(jù)法律,、法規(guī)進(jìn)行,。監(jiān)管的主體、監(jiān)管的職責(zé)權(quán)限,、監(jiān)管措施等均由金融監(jiān)管法律,、法規(guī)和相關(guān)行政法律、法規(guī)規(guī)定,，監(jiān)管活動(dòng)均應(yīng)依法進(jìn)行,。

　　2.公開、公正原則,。藝術(shù)金融監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)最大限度地提高透明度,。同時(shí)，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)公正執(zhí)法,，平等對(duì)待所有金融市場參與者,，做到實(shí)體公正和程序公正。

　　3.效率原則,。效率原則是指藝術(shù)金融監(jiān)管應(yīng)當(dāng)提高金融體系的整體效率,，不得壓制金融創(chuàng)新與金融競爭。同時(shí),，金融監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)合理配置和利用監(jiān)管資源以降低成本,、減少社會(huì)支出，從而節(jié)約社會(huì)公共資源,。

　　4.獨(dú)立性原則,。藝術(shù)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)，地方政府,、各級(jí)政府部門,、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得干涉。

　　5.全面協(xié)調(diào)性原則,。藝術(shù)金融監(jiān)管的全面性原則包括兩個(gè)方面：一是須全面考慮藝術(shù)金融的風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn),，以此來綜合確定監(jiān)管所應(yīng)覆蓋的范圍；二是要將加強(qiáng)藝術(shù)金融外部監(jiān)管與提升藝術(shù)金融內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制能力相結(jié)合,，將行政監(jiān)管,、行業(yè)自律與市場約束相統(tǒng)一，建立全面的藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管體系,。藝術(shù)金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性原則,，是指主體之間職責(zé)分明、分工合理,、相互配合,，這樣可以節(jié)約監(jiān)管成本，提高藝術(shù)金融監(jiān)管的效率,。

　　6.適度性原則,。適度性原則，是指在藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管的實(shí)施過程中,，需要適當(dāng)?shù)匕盐蘸谩岸取�,，既不能�?duì)市場各主體行為管得過嚴(yán)、過死,，造成過猶不及,，也不能對(duì)市場亂象管的太松、太輕,，使藝術(shù)金融環(huán)境無法得到有效的改觀,。可以說,，過大或過小的力度都不能將監(jiān)管真正,、完全地落實(shí)到藝術(shù)金融的發(fā)展與建設(shè)中。

　　7.立足公共平臺(tái)建設(shè)與釋放發(fā)展活力并舉的原則,。藝術(shù)金融不是管就能發(fā)展的,，關(guān)鍵是要在一定規(guī)則下因勢(shì)利導(dǎo)，以創(chuàng)新為動(dòng)力來推動(dòng)藝術(shù)金融的發(fā)展,。為此,，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管既要重視公共平臺(tái)的建設(shè)，又要保護(hù)創(chuàng)造力所生發(fā)出的活力，兩者不可偏頗,。

　　8.有序與可持續(xù)發(fā)展原則,。有序與可持續(xù)發(fā)展原則，是要不斷樹立當(dāng)代藝術(shù)金融的發(fā)展理念,。藝術(shù)金融的持續(xù)發(fā)展需要科學(xué)理念的支撐,，科學(xué)的理念也會(huì)引導(dǎo)藝術(shù)金融戰(zhàn)略體系的建構(gòu)�,？茖W(xué)的理念包括現(xiàn)代藝術(shù)金融的運(yùn)營理念,、分工協(xié)作理念、誠信和品牌的理念,，科學(xué)的理念會(huì)引導(dǎo)人們充分依靠市場機(jī)制,，在新的認(rèn)識(shí)與發(fā)展平臺(tái)上努力推動(dòng)藝術(shù)金融體系的發(fā)育。具體而言,，首先是要強(qiáng)化藝術(shù)金融主體的培育工作,，其次是要不斷發(fā)展與完善藝術(shù)金融的運(yùn)營體系，第三是要努力推動(dòng)藝術(shù)金融的支撐保障體系建設(shè),，第四是要不斷推動(dòng)藝術(shù)品服務(wù)體系的建設(shè),。

　　9.強(qiáng)化自律與自我管理能力的原則。強(qiáng)化自律與自我管理能力的原則主要包括三個(gè)方面：首先,，針對(duì)藝術(shù)金融的熱點(diǎn)與難點(diǎn),，盡快建立并完善藝術(shù)金融行業(yè)組織；其次,，要充分發(fā)揮藝術(shù)金融行業(yè)組織的管理,、組織、監(jiān)督與自律工作,；最后,，要不斷完善藝術(shù)金融行業(yè)組織與政府及藝術(shù)金融的對(duì)接機(jī)制。

　　中國藝術(shù)金融監(jiān)管的內(nèi)容,、方式與趨勢(shì)

　�,。ㄒ唬┲袊�藝術(shù)金融監(jiān)管的內(nèi)容與方式

　　改革開放以來，中國金融監(jiān)管框架改革發(fā)展的歷史可以概括為三個(gè)基本階段：一是以“一行三會(huì)”為形態(tài)的監(jiān)管框架（改革開放—2009年）,，二是借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),、加強(qiáng)宏觀審慎管理、調(diào)整的監(jiān)管框架（2010—2016年）,，三是以“一委一行兩會(huì)一局”為形態(tài)的監(jiān)管框架（2017年—）,。在這個(gè)過程中，中國藝術(shù)金融的監(jiān)管的框架也不斷明晰,，藝術(shù)金融監(jiān)管的主要內(nèi)容和與之對(duì)應(yīng)的方式也不斷確立,。

　　1.中國藝術(shù)金融監(jiān)管的內(nèi)容

　�,。�1）對(duì)藝術(shù)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管；

　�,。�2）對(duì)藝術(shù)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的監(jiān)管,；

　　（3）對(duì)藝術(shù)金融市場的監(jiān)管,，如市場準(zhǔn)入,、市場融資、市場利率,、市場規(guī)則等等,；

　　（4）對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算的監(jiān)管,；

　　（5）對(duì)不同藝術(shù)金融業(yè)態(tài)的監(jiān)管,；

　�,。�6）對(duì)藝術(shù)金融投融資及服務(wù)活動(dòng)等的監(jiān)管；

　�,。�7）藝術(shù)金融監(jiān)管教育的管理,。

　　2.中國藝術(shù)金融監(jiān)管的方式

　　（1）公告監(jiān)管,；

　�,。�2）規(guī)范監(jiān)管；

　�,。�3）實(shí)體監(jiān)管,；

　　（4）自律監(jiān)管,；

　�,。�5）監(jiān)管教育。

　�,。ǘ�）中國藝術(shù)金融監(jiān)管的趨勢(shì)

　　美國次貸危機(jī)的爆發(fā),，引燃了人們對(duì)現(xiàn)有金融監(jiān)管體系和框架的質(zhì)疑，在反思和指責(zé)聲中,，全球金融監(jiān)管框架改革的潮流正在形成,。從改革的目標(biāo)、宗旨以及趨勢(shì)看,，更多地體現(xiàn)出防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),、加強(qiáng)宏觀審慎管理以及充分保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益等幾點(diǎn)核心要素，如成立新的委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌宏觀審慎管理,，賦予央行更多的金融監(jiān)管權(quán)限和宏觀審慎管理工作,，通過監(jiān)管框架調(diào)整來加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在機(jī)構(gòu)調(diào)整中增加對(duì)投資者與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的具體舉措等。

　　考慮到中國金融監(jiān)管體系的具體情況,，特別是其路徑依賴與發(fā)展情況,，分層與突出主線應(yīng)該是其大的方向。其中,，“三層+雙線”將是未來中國金融監(jiān)管框架的方向,。“三層”是指頂層為國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì),，中間層為具體的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),，底層為相應(yīng)的地方監(jiān)管部門�,！半p線”則是指在中間層內(nèi)部,，將具體的監(jiān)管職能分為審慎監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行為監(jiān)管機(jī)構(gòu)。這是中國藝術(shù)金融監(jiān)管所面臨的大框架與背景,。概括地講,，藝術(shù)金融監(jiān)管發(fā)展或者其創(chuàng)新監(jiān)管趨勢(shì)有以下方面：

　　1.做好頂層設(shè)計(jì)，明確監(jiān)管原則創(chuàng)新,。監(jiān)管部門應(yīng)該根據(jù)藝術(shù)金融行業(yè)及資源的特點(diǎn),、特性和發(fā)展趨勢(shì)，創(chuàng)造性地進(jìn)行監(jiān)管創(chuàng)新,、適度監(jiān)管,、分類監(jiān)管和協(xié)同監(jiān)管，既要防止出現(xiàn)監(jiān)管空白,，又要不因過度監(jiān)管窒息藝術(shù)金融創(chuàng)新的積極性,。

　　2.搞好監(jiān)管規(guī)劃，完善監(jiān)管體系建設(shè),。藝術(shù)金融的增量創(chuàng)新是更為專業(yè)化的創(chuàng)新,，因此需要更為專業(yè)化的監(jiān)管體系來實(shí)施監(jiān)管。這個(gè)體系可以具體分為四個(gè)層次：監(jiān)管制度——體系（分類監(jiān)管）——行業(yè)協(xié)會(huì)——自律（主體）,，即通過創(chuàng)新監(jiān)管體系來落實(shí)與提高監(jiān)管效能,。

　　3.按照分層分類，因時(shí)制宜,、因事制宜地搞好監(jiān)管,。

　　4.重視新技術(shù)對(duì)監(jiān)管創(chuàng)新的支撐作用。

　　5.監(jiān)管能力要與發(fā)現(xiàn)識(shí)別能力的認(rèn)知與提升相適應(yīng),。

　　6.以法制為基礎(chǔ),，以信用管理為主線，進(jìn)一步提升監(jiān)管能力與水平,。6

　　中國藝術(shù)金融監(jiān)管的幾個(gè)重要問題

　　藝術(shù)金融魚龍混雜局面的重要根源,，很大程度就在于藝術(shù)金融監(jiān)管的缺失,，放任自流成為阻礙藝術(shù)金融理性發(fā)展的主要因素，此時(shí),，研究探討藝術(shù)金融行業(yè)科學(xué)的監(jiān)管模式,，對(duì)于藝術(shù)金融的未來發(fā)展無疑是一種重大利好。面對(duì)藝術(shù)金融發(fā)展的混亂局面,，藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管工作的推行尤其要注意以下問題,。

　　1.在藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管的過程中，一方面要建立起一套包括預(yù)警,、控制和防范在內(nèi)的長效機(jī)制,，做好打“持久戰(zhàn)”的準(zhǔn)備；另一方面也要捏緊拳頭,，重點(diǎn)出擊,，力爭在藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管工作實(shí)行的早期就進(jìn)行有效的規(guī)制。同時(shí),，要提高認(rèn)識(shí),，加強(qiáng)對(duì)藝術(shù)金融發(fā)展的領(lǐng)導(dǎo)與管理，從法規(guī),、政策及組織管理等重點(diǎn)方面著手，為藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管工作的開展開個(gè)好頭,。

　　2.在具體實(shí)施藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管的過程中,，既要防止無所作為，又要防止過度監(jiān)管,。藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管最關(guān)鍵是要有科學(xué)的建設(shè)態(tài)度,，掌握好監(jiān)管的度，既不能一管就死,、過猶不及,，也不能力度太輕、一放就亂,�,？梢哉f，“度”是保證藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管積極,、有序,、健康開展的根本。

　　3.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管要強(qiáng)化理論研究與頂層設(shè)計(jì),，防止頭痛醫(yī)頭,、腳痛醫(yī)腳局部式的監(jiān)管。藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管是對(duì)整體的管理,，藝術(shù)金融本身也是一個(gè)完整的產(chǎn)業(yè)鏈,，因此,，對(duì)其監(jiān)管要高屋建瓴，重視理論的研究,，以理論來成功地指導(dǎo)監(jiān)管實(shí)踐,，在監(jiān)管設(shè)計(jì)上形成政府——行業(yè)組織——市場的系統(tǒng)性監(jiān)管模式。

　　4.藝術(shù)金融行業(yè)監(jiān)管重在建立體系,，落實(shí)組織,。

　　5.強(qiáng)化藝術(shù)金融監(jiān)管的規(guī)避措施。金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)是與金融活動(dòng)緊密相聯(lián)且無法完全避免的,，但是可以采取積極有效的措施進(jìn)行預(yù)防和控制,。一是要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，二是要提高監(jiān)管人員素質(zhì),，三是要嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場稽核檢查規(guī)程,，四是要加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管質(zhì)量的監(jiān)督檢查。

　　6.充分發(fā)揮藝術(shù)金融科技在藝術(shù)金融監(jiān)管中的作用,。數(shù)字時(shí)代,，藝術(shù)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)將集中精力制定可降低金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的法律法規(guī)。一方面,，要分析藝術(shù)金融科技行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新到底能否積極支持金融業(yè)的發(fā)展,，提高效率，降低成本,，提高普惠性,；另一方面，要?jiǎng)?chuàng)新監(jiān)管模式,，去適應(yīng)藝術(shù)金融科技的監(jiān)管模式,，讓創(chuàng)新的藝術(shù)金融科技有相應(yīng)的發(fā)展空間。

　　7.進(jìn)一步探索功能監(jiān)管,、行為監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管的關(guān)系,。最近召開的全國金融工作會(huì)議提出了一個(gè)新的理念：功能監(jiān)管和行為監(jiān)管。所謂機(jī)構(gòu)監(jiān)管是金融監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入,、持續(xù)的穩(wěn)健經(jīng)營,、風(fēng)險(xiǎn)管控和風(fēng)險(xiǎn)處置、市場退出進(jìn)行監(jiān)管,。所謂功能監(jiān)管是對(duì)相同功能,、相同法律關(guān)系的金融產(chǎn)品按照同一規(guī)則由同一監(jiān)管部門監(jiān)管，行為監(jiān)管是針對(duì)從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和人,，從事金融業(yè)務(wù)就必須要有金融牌照7,。功能監(jiān)管使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，而不管從事這些業(yè)務(wù)經(jīng)營的機(jī)構(gòu)性質(zhì)如何,。落實(shí)功能監(jiān)管和行為監(jiān)管,，首先要統(tǒng)一對(duì)金融產(chǎn)品的法律關(guān)系和產(chǎn)品性質(zhì)的認(rèn)識(shí),，這樣才能明確監(jiān)管的主體和監(jiān)管邊界。這些理念與實(shí)踐,，對(duì)藝術(shù)金融的監(jiān)管具有重要的戰(zhàn)略及現(xiàn)實(shí)意義,。參考文獻(xiàn)略（作者西沐系中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)文化產(chǎn)業(yè)特約專家、中國藝術(shù)產(chǎn)業(yè)研究院副院長,、教授,、博士生導(dǎo)師，本文經(jīng)作者授權(quán)發(fā)布,，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來源“中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)”）

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