在公募基金投資顧問試點(diǎn)新規(guī)落地逾1年之際,，易方達(dá)基金投顧服務(wù),、南方基金投顧等首批基金投顧試點(diǎn)公司日前在京東金融APP正式上線,，這標(biāo)志著公募試點(diǎn)基金投顧業(yè)務(wù)以來,，相關(guān)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)加速“觸網(wǎng)”并在零售業(yè)務(wù)方面再獲新進(jìn)展。

　　2019年10月,，中國證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(以下簡稱《試點(diǎn)通知》),，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水。易方達(dá)基金作為首批獲得試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu),，一直在積極進(jìn)行基金投顧業(yè)務(wù)的實(shí)踐探索,。京東金融APP是2021年易方達(dá)基金投顧上線的首個渠道，也是繼好買網(wǎng),、天天基金,、交通銀行之后易方達(dá)投顧上線的又一個面向零售客戶的基金投顧服務(wù)渠道。

　　截至目前,，已有多家基金公司,、證券公司,、商業(yè)銀行及第三方基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)入基金投顧試點(diǎn)名單,，包括嘉實(shí)基金、華夏基金,、中金公司,、中歐基金、南方基金,、易方達(dá)基金,、騰安基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司等,。

　　其中,，南方基金已經(jīng)與第三方基金銷售平臺天天基金合作，正式推出管理型基金投顧業(yè)務(wù),，發(fā)布全新投顧品牌“司南智投”,。華夏基金也形成“線下投顧+線上理財(cái)機(jī)器人”的服務(wù)模式。針對上線京東金融APP的作用,，易方達(dá)投顧內(nèi)部人士表示,，上線京東金融APP是首批基金投顧服務(wù)試點(diǎn)公司踐行普惠金融內(nèi)涵的重要嘗試,。基金投顧服務(wù)“將專業(yè)的事交給專業(yè)的人”這種與國際接軌的先進(jìn)服務(wù)理念,，降低了大眾享受專業(yè)投資服務(wù)的門檻和投資基金的難度,。“我們相信,，易方達(dá)投顧與京東金融APP合作,，能夠幫助京東金融APP平臺用戶實(shí)現(xiàn)簡單、便捷的基金投資,�,！币追竭_(dá)投顧內(nèi)部人士表示。

　　作為京東數(shù)字科技集團(tuán)旗下個人金融業(yè)務(wù)品牌,，京東金融APP提供包括基金,、小金庫等在內(nèi)的綜合理財(cái)服務(wù)。在基金服務(wù)板塊,，京東金融已上線120余家基金公司數(shù)千只基金產(chǎn)品（包含不同份額）,，從長期來看，基金投顧服務(wù)能夠幫助京東金融APP提升投資者投資體驗(yàn),，緩解買基金擇時,、擇機(jī)的難題。

　　目前全市場基金產(chǎn)品數(shù)量已超過7000只,，投資者“選基難”已成為普遍討論的話題,。基金投顧業(yè)務(wù)的推出,，為大眾基金投資提供了新的方式,。專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)通過接受客戶的委托，代客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品研究,、投資和管理,；客戶通過委托授權(quán)，可以享受到專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)提供的“為您選基,、替您買基,、代您調(diào)倉”的一站式基金投資、管理服務(wù),。

　　基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)推出1年多以來,，根據(jù)各機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，無論是客戶的正收益比率還是復(fù)投率都非常高,。此次易方達(dá)投顧在京東金融APP上線了五大基金投顧策略,，是目前易方達(dá)投顧面向個人投資者的合作平臺中上線策略數(shù)量最多的一個。5個策略的風(fēng)險(xiǎn)等級從低到高,，既包括努力滿足投資者短期投資需求,、嚴(yán)格控制回撤的貨幣增強(qiáng)策略,，也包括配置不同比例固收、權(quán)益類產(chǎn)品,，滿足客戶中,、長期投資需求的穩(wěn)健理財(cái)、平衡增長,、進(jìn)取投資和激進(jìn)投資策略,。其中，貨幣增強(qiáng)策略完全投資于貨幣市場基金,、債券基金（含債券指數(shù)基金）,，嚴(yán)控回撤風(fēng)險(xiǎn)、流動性較好,。穩(wěn)健理財(cái)策略在固定收益類基金基礎(chǔ)上增加了0—20%的權(quán)益類基金倉位占比,。以固收為主，適當(dāng)配置權(quán)益,，力爭控制波動,，追求穩(wěn)健回報(bào)。平衡增長策略將權(quán)益類基金倉位占比提高到20%—50%,，固定收益類基金倉位占比為50%—80%,，更加注重均衡，接受適度波動,，力爭實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健增值,。

　　進(jìn)取投資策略設(shè)置了較高權(quán)益?zhèn)}位（固定收益基金倉位占比30%—50%，權(quán)益類基金倉位占比50%—70%）,，波動較大,，適合追求長期增值的客戶，提倡長期持有,。

　　激進(jìn)投資策略相比較平衡增長和進(jìn)取投資策略進(jìn)一步增加了權(quán)益類基金的倉位（固定收益基金倉位占比0—30%,，權(quán)益類基金倉位占比70%—100%）,，基本聚焦在權(quán)益類基金,，相應(yīng)的波動會更大，適合能夠承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn),，同時追求長期投資回報(bào)的客戶,。

　　目前，用戶登錄京東金融APP,，進(jìn)入“財(cái)富”板塊的“基金”頻道,，找到“基金投顧”即可進(jìn)入，也可以在京東金融APP直接搜索“基金投顧”直達(dá),。（經(jīng)濟(jì)日報(bào)記者 周琳）