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以系統(tǒng)性策略防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

2019年04月30日 07:33   來(lái)源:經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)   

  習(xí)近平總書記指出,,“防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),,是金融工作的根本性任務(wù)”。風(fēng)險(xiǎn)與金融相伴而生,,隨著我國(guó)金融業(yè)發(fā)展壯大,,風(fēng)險(xiǎn)種類增多,,復(fù)雜性增強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)后果也更加嚴(yán)重,,要切實(shí)按照習(xí)近平總書記的要求,,把主動(dòng)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,。

  什么是系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

  一般而言,,所謂系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)主要是指單個(gè)金融事件如金融機(jī)構(gòu)倒閉、債務(wù)違約,、金融價(jià)格波動(dòng)等引起整個(gè)金融體系的危機(jī),,并導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)和社會(huì)福利遭受重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。如果一個(gè)金融事件確實(shí)引起了金融體系的系統(tǒng)性危機(jī),,那么其必要的過(guò)程可能包括以下幾步:第一,,它可能開始于金融產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格的下跌或者某個(gè)金融機(jī)構(gòu)一次交易行為的失�,。坏诙�,,金融產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格的下跌迅速波及其他市場(chǎng)和其他國(guó)家,;第三,金融市場(chǎng)價(jià)格的下跌引起一家或多家金融機(jī)構(gòu)倒閉,;第四,,金融機(jī)構(gòu)倒閉引起銀行和支付體系的危機(jī);第五,,如果危機(jī)無(wú)法控制,,最終會(huì)嚴(yán)重影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)。這幾個(gè)過(guò)程可能循序漸進(jìn)發(fā)生,,也可能彼此交叉出現(xiàn),。

  理解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)還需要把握以下幾點(diǎn):第一,系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)不是指任何一個(gè)單一金融機(jī)構(gòu)的倒閉風(fēng)險(xiǎn)或者單一金融市場(chǎng)的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),,是基于全局視角影響整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn),。因此,不要把單一風(fēng)險(xiǎn)事件或局部發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)界定為系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),。第二,,隨著金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)之間聯(lián)動(dòng)性增強(qiáng),,任何一個(gè)微小的金融風(fēng)險(xiǎn)都可能通過(guò)金融體系的復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)對(duì)其他機(jī)構(gòu)或市場(chǎng)產(chǎn)生影響,進(jìn)而引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),,就像“蝴蝶效應(yīng)”,。因此,要高度重視單一風(fēng)險(xiǎn)或局部風(fēng)險(xiǎn)的處置,,早識(shí)別早處理,,防止單一風(fēng)險(xiǎn)或局部風(fēng)險(xiǎn)演化為系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。第三,,系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的負(fù)外部性,,金融風(fēng)險(xiǎn)會(huì)從一個(gè)機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)或金融系統(tǒng)向另一個(gè)傳播,,引發(fā)系統(tǒng)性的市場(chǎng)震蕩,,從而影響到幾乎所有的金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)乃至實(shí)體經(jīng)濟(jì)。這意味著單個(gè)金融機(jī)構(gòu)倒閉的成本最終會(huì)由金融系統(tǒng)的所有參與者共同承擔(dān),。

  高度重視防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

  防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)事關(guān)國(guó)家安全,、發(fā)展安全、人民財(cái)產(chǎn)安全,。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,,金融活,,經(jīng)濟(jì)活;金融穩(wěn),,經(jīng)濟(jì)穩(wěn),。一旦金融體系發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)濟(jì)發(fā)展乃至社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全都將受到嚴(yán)重沖擊,,給人民財(cái)產(chǎn)造成重大損失,。歷史上很多國(guó)家就曾經(jīng)因系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)而影響發(fā)展進(jìn)程。如,,20世紀(jì)50年代—60年代,,拉美國(guó)家經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng),被譽(yù)為“拉美奇跡”,,但進(jìn)入80年代,,拉美國(guó)家發(fā)生了嚴(yán)重的債務(wù)危機(jī),經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)停滯,,陷入“中等收入陷阱”,。又如,20世紀(jì)90年代初,,日本發(fā)生的金融危機(jī)給日本造成了重大損失,。改革開放以來(lái),我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng),,綜合國(guó)力大幅增強(qiáng),,人民群眾財(cái)富大幅增加。今天,,我們比歷史上任何時(shí)期都更接近,、更有信心和能力實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的目標(biāo)。當(dāng)此之時(shí),,更要汲取其他國(guó)家的教訓(xùn),,特別關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)尤其是系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),防止其中斷我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良好勢(shì)頭,,并進(jìn)而影響中華民族偉大復(fù)興的進(jìn)程,。

  從現(xiàn)實(shí)看,改革開放特別是黨的十八大以來(lái),,我國(guó)金融發(fā)展取得了歷史性成就,,金融改革開放有序推進(jìn),金融資產(chǎn)總量巨大,,金融機(jī)構(gòu)活力增強(qiáng),,金融市場(chǎng)發(fā)展壯大,金融產(chǎn)品日趨豐富,,金融創(chuàng)新持續(xù)推進(jìn),,金融監(jiān)管不斷改進(jìn),。金融發(fā)展提高了金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的地位和作用,但也使金融體系日益復(fù)雜,,金融風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量增多,、種類多元,系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加,。比如,,金融體系中杠桿率過(guò)高、不良資產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)都不容小視,。一旦這些風(fēng)險(xiǎn)在點(diǎn)上或面上爆發(fā),,都可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而釀成經(jīng)濟(jì)金融危機(jī),。為此要高度重視對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤監(jiān)測(cè),,切實(shí)采取措施處置部分風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),降低點(diǎn)上的風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)橄到y(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的可能性,,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,。

  防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)必須系統(tǒng)應(yīng)對(duì)

  金融風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性要求我們?cè)诜婪秾?duì)策上也要系統(tǒng)應(yīng)對(duì)。要按照以習(xí)近平同志為核心的黨中央的部署,,堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),,以實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展為基礎(chǔ),著力深化金融改革,,加強(qiáng)金融監(jiān)管,,強(qiáng)化安全能力建設(shè)。

  一是堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),。一段時(shí)間以來(lái),,我國(guó)金融領(lǐng)域的一些部門和行業(yè)之所以出現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn),一個(gè)重要原因是黨的領(lǐng)導(dǎo)弱化,、黨的建設(shè)缺失。因此,,必須加強(qiáng)金融系統(tǒng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè),,堅(jiān)決貫徹落實(shí)以習(xí)近平同志為核心的黨中央對(duì)金融工作的重大決策部署,確保金融改革發(fā)展的正確方向,,確保國(guó)家金融安全,。提高黨領(lǐng)導(dǎo)金融工作的專業(yè)化能力,堅(jiān)持黨管干部原則,,培養(yǎng)一支政治過(guò)硬,、本領(lǐng)高強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力突出的金融干部隊(duì)伍,。加強(qiáng)理想信念教育和黨性教育,,加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),。這是做好金融工作,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線的重中之重,。

  二是發(fā)展壯大實(shí)體經(jīng)濟(jì),。習(xí)近平總書記指出,“實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展是防范化解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)”,。要堅(jiān)持以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線,,大力推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展,在“鞏固,、增強(qiáng),、提升、暢通”八個(gè)字上下功夫,,深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,。要加快淘汰落后產(chǎn)能,大力發(fā)展新興產(chǎn)業(yè),,推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng),、大數(shù)據(jù)、人工智能同實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合,。要推動(dòng)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,,加大技術(shù)創(chuàng)新投入,采取有效措施推動(dòng)制造業(yè)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展,,提高企業(yè)創(chuàng)新力和競(jìng)爭(zhēng)力,。同時(shí)要處理好實(shí)體經(jīng)濟(jì)和虛擬經(jīng)濟(jì)的關(guān)系,采取有效的措施防止資金“脫實(shí)向虛”,,引導(dǎo)資源要素向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)集聚,。

  三是深化金融體制改革。要穩(wěn)步推進(jìn)利率,、匯率市場(chǎng)化改革,,發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的決定性作用。要繼續(xù)推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)改革,,完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度,,完善公司法人治理結(jié)構(gòu),建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制,,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),,加強(qiáng)外部市場(chǎng)約束,扎好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線,。要加快建設(shè)一個(gè)規(guī)范,、透明、開放,、有活力,、有韌性的多層次資本市場(chǎng),,提高直接融資比重,優(yōu)化金融體系結(jié)構(gòu),。

  四是健全金融監(jiān)管體系,。系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)需要系統(tǒng)性金融監(jiān)管,要加強(qiáng)貨幣政策和金融監(jiān)管之間的協(xié)調(diào),,加強(qiáng)不同監(jiān)管部門之間的監(jiān)管協(xié)調(diào),,防止監(jiān)管套利、監(jiān)管空白可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn),。充分發(fā)揮中央和地方兩個(gè)積極性,,明確地方政府維護(hù)金融穩(wěn)定的職責(zé)。加強(qiáng)和國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及其他國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào),,防止外部金融動(dòng)蕩引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),。要強(qiáng)化人員管理,管住金融機(jī)構(gòu)中的關(guān)鍵少數(shù),;要強(qiáng)化資金管理,,使所有資金流動(dòng)都置于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的視野之內(nèi)。

  五是強(qiáng)化安全能力建設(shè),。加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的研究,,準(zhǔn)確把握系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的演化規(guī)律。加快金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),,確保金融基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)定可控,。做好金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì),做到對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)心中有數(shù),。加強(qiáng)人員培訓(xùn),,提高金融行業(yè)重要崗位人員防控風(fēng)險(xiǎn)的能力。要努力構(gòu)建系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系,,建立貫穿風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、風(fēng)險(xiǎn)控制,、風(fēng)險(xiǎn)處置的全流程風(fēng)險(xiǎn)防控體系,爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)早識(shí)別,、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn),、早處置,。(本文來(lái)源:經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 作者:中央黨校(國(guó)家行政學(xué)院)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想研究中心 執(zhí)筆:陳啟清)

(責(zé)任編輯:劉江)